已退休投資人一度考慮違約交割，950萬元交割案例

職業：已退休
案件金額：950 萬元
案件情況：投資虧損擴大，原本考慮違約交割

虧損擴大，原本打算違約交割

這位客戶退休後持續操作股票，幾檔持股連續下跌，虧損超出預期。交割日將近，帳戶資金與需求相差很大，案件金額為 950 萬元。他評估自己無法如期補足，開始考慮違約交割。

洽詢時先說明違約交割的後果

他聯繫神田投資後，專員先確認持股狀況與交割日期，並向他說明違約交割的可能後果：

券商可向違約客戶收取最高成交金額 7% 的違約金，並追償違約造成的債務與費用。違約股票沖銷後的價差、手續費與交易稅，也由投資人負擔。案件未結案或結案未滿 5 年，各券商不受理開戶與委託，信用紀錄同樣受影響。情節重大、足以影響市場秩序者，另有刑責。實際情形依個案與券商處理而定。

這位客戶聽完表示，先前只考慮眼前的缺口，沒有想過後續這些影響。

資料準備與證件保管

談到需要準備的資料時，專員說明神田投資為合法立案業者，辦理過程中不扣留客戶的銀行存簿、印章及證件正本，三項都由客戶自行保管。

專員也提醒，若洽詢代墊服務時被要求交付或留置重要證件，應先確認用途、保管及取回方式，避免個人資料外流或遭到冒用。

重新評估後，完成股票交割

他回頭整理資料，與專員逐項確認交割時程與需求。最後決定不走違約交割，依原定安排完成股票交割。

若您也在交割日前遇到資金缺口，可以先向神田投資說明實際情況，由專員協助評估可行的辦理方式。