股票質押貸款

股票質押是什麼?

Definition

股票質押又名股票貸款、股票質借、股票設質,是利用名下持有的股票向銀行、證券商、融資公司等金融機構質押當作抵押品申貸

以股票設定所取得的資金不受用途限制,投資人可用來繼續操作股票或作其他使用;因不需變賣持股就能用股票設質變現,適合放大槓桿、存股族、套利操作、急用錢等族群。

股票質押申請條件

Applicable

符合下列質押股票條件資格者,備妥股票貸款準備資料,可向神田投資申請股票貸款,即有一筆週轉金讓你不限用途使用。

年齡身分

年滿20歲至65歲之本國自然人

持有股票

名下有上市櫃股票,且庫存大於1000股

信用狀況

無信用瑕疵紀錄且與銀行往來正常

還款能力

有穩定工作收入,具備還款能力

神田股票質押貸款方案

目前在台灣股票貸款相關方案相當多,投資人可自行比較國泰世華銀行元大銀行永豐銀行凱基證券台新銀行等股票質押貸款方案,而神田投資所提供的股票貸款方案有以下五大特色

申辦股票質押線上辦到好

神田投資率先使用線上對保機制,提供您專屬股票貸款專員,免出門,線上申請、審核撥款,一次辦到好。

貸款金額可隨時動用

股票貸款成數最高可貸60%,不囉嗦直接貸給你,可動用額度與收款帳戶相連接,讓你隨時提領使用,投資理財不受限。

動用金額按日計息

股票貸款是採取循環利息,以動用部分按日計息,未動用的部分不計息,額度用多少就收多少利息。

股票設質股利照常領

股票設質後,只要讓股票維持率在標準範圍內,股票股利就可繼續領,身為公司股東的權益不受影響。

多元股票投資產品服務

神田投資除股票質押貸款方案外,還有各種股票投資相關服務,如:股票代墊當沖隔日沖墊款、股票申購股票競拍股票代持等,一次滿足投資人對於投資股票的需求。

股票質押常見問題

FAQ
FAQ

在申請股票貸款之前,投資人應審慎考量本身之需求與評估下列股票質押風險

  1. 股票價格下跌:股票質押貸款是利用股票作為抵押品,但股票會隨股市大盤而波動,投資人可能會遇到贖回股票跌價的情形發生,造成本金的損失。
  2. 斷頭:當股票質押維持率過低時,若沒有即時補繳錢,抵押的股票就會發生被銀行券商強制賣出。

延伸閱讀:股票質押風險有哪些?申辦前請先評估

通常銀行證券商會規定股票質押維持率須達到一定的標準,才能繼續用股票質押,若維持率低於標準就必須在3個營業日前補足差款或償還部分金額,使維持率回升至標準之上,否則銀行就有權把質押的股票強制賣出處分!

股票貸款維持率算法:股票市值/股票貸款成數,若以市值100萬元的股票申請質押,核貸成數以最高6成計算,那麼維持率就是100/60*100%=166%

註:實際股票質押維持率請依照各家股票貸款業者之公告為主。

延伸閱讀:股票質押維持率是什麼?遇到追繳該怎麼辦?

股票質借額度會根據相關法令規定及申請人抵押股票之價值計算總授信程度,常見股票質押成數為股票價值的六成,不過仍依銀行審核為準。

例如:以股票價值100萬元股票抵押,最高可借到60萬元之股票貸款額度。

一般銀行與券商最低股票貸款金額為一萬元,並以萬元為級距,實際可借金額依股票種類及申請人授信條件而異。
想知道持有的股票可以借到多少錢嗎?歡迎來電諮詢:0800-350-178

申請股票質押後,貸款期數多為半年,部分業者是一年,在貸款期間可以隨時動用資金,若投資人動用利息皆有正常繳交無遲繳,期滿後可向銀行申請展期,就可以在繼續使用股票貸款的服務。

在銀行券商的股票質押貸款是採用循環計息,通常會額外收取帳戶管理費,每家銀行規定有所不同,詳細可參考各銀行官網。

  • 國泰世華:5000~20000元
  • 元大銀行:動支額度之1.44%~2.38%
  • 永豐銀行:5000~12000元
  • 神田投資:免收其他費用

股票質押貸款流程

Process
欲申辦股票貸款嗎?先了解股票質押流程四步驟,加速借款處理程序。
歡迎致電0800-350-178(免付費電話,手機可直撥),由神田專員為您服務
申辦流程

Step1

提出申請

準備身份證、財力等資料,向欲申辦之銀行券商提出申請

申辦流程

Step2

條件審核

參考聯徵報告並進行審核與試算,核貸後進行股票質押設定

股票貸款

Step3

抵押設質

設定股票質權,完成設質後待撥款

申辦流程

Step4

資金撥款

最快申辦當天就能取得資金,可在借款期間內隨時動用額度

股票質押利率怎麼算?

股票質借利率最低為2%起,而銀行券商的股票質押利率為6%至7%之間,詳細可參考下方各管道的股票質押利率比較表,而神田投資申辦的股票貸款利率為2%起,若條件好可享優惠股票貸款利率。

股票質押利率比較

股票質押利率

類型

神田投資

2%起

股票貸款公司

國泰世華

2.44%起

銀行

元大銀行

2.38%起

銀行

凱基銀行

6.45%

銀行

永豐銀行

2.93%起

銀行

富邦證券

6.4%

證券商

台新銀行

3.99%起

銀行

玉山證券

6.45%

證券商

國泰綜合證券

6.45%

證券商

群益金鼎證券

6.45%

證券商

兆豐證券

6.45%

證券商

<< 股票貸款免費諮詢

有股票借錢需求找神田,當天入帳最迅速

股票質押準備資料

Preparation

股票質押管道比較表

一般常見的股票質押貸款管道有銀行、證券商、民間股票貸款公司,各管道都有各自的特色優勢,有股票貸款需求的投資人可以多方比較,神田投資將常見股票質押管道彙整成比較表格,提供給投資者迅速參考。

神田投資股票貸款

銀行

證券商

申辦難易度

寬鬆

嚴格

嚴格

申請資格

年滿20歲,可提供自有股票作為設質者

年滿20歲,銀行往來信用紀錄正常之本國國民

年滿20歲,銀行往來信用紀錄正常之本國國民

可質押股票類型

常見上市櫃股票皆可貸

多檔標的可質借

須符合各銀行規定

常見上市櫃股票皆可貸

常見為0050、0056等

權值成分股

貸款利率

優惠利率最低2%起

2.44%起

6%起

貸款額度

可貸成數最高6成

可貸成數最高6成

可貸成數最高6成

貸款期限

依需求規劃

一年,屆期得申請續約

每年續約

還款方式

彈性還款

隨借隨還、循環使用

循環動用計息

各項費用

通常免收費用

通常會收取帳戶管理費

詳見各銀行規定

通常會收取帳戶管理費

詳見各證券商規定

優勢

與銀行配合,擁有銀行股票質押特色,但申辦流程較銀行簡便且快速

質押股票涵蓋範圍較廣

涵蓋較多數長期投資者標的

立即申請

<< 股票貸款免費諮詢

有股票借錢需求找神田,當天入帳最迅速

股票質押推薦好文

股票貸款質押維持率是什麼?遇到追繳該怎麼辦?

股票會隨大盤波動,用股票貸款會訂質押維持率最低是130%起,當低於標準就會被通知補繳保證金。

【股票質借推薦】股票質借心得分享,放大股市投資槓桿

股市新手分享股票質借心得,來看看他是如何善用股票貸款再賺進數十萬。

股票貸款好嗎?股票質押風險評估須注意

常會有投資人對於「借錢投資」這件事抱持著兩派不同的看法,本篇文章告訴你正確的股票貸款認知。

股票貸款知識分享

Blog

股票貸款線上諮詢

Contact Us

任何股票相關問題,神田投資為您服務
來電免費諮詢:0800-350-178