地區：台北市
職業：助理工程師
案件金額：50 萬元
情況：新手剛開戶無法當沖
原本想當天買賣，才發現帳戶還不能當沖
這位住在台北市的客戶是一名助理工程師，剛開始接觸股票投資不久。開立證券帳戶後，他嘗試從較小的部位開始熟悉交易，某次看準盤中行情買進股票，原先的規劃是當天找適合的價格賣出，控制持股時間與資金占用。
直到準備賣出時，他才發現自己是新開戶投資人，目前的帳戶條件還無法進行當沖。原先預計當天完成的交易因此必須留倉，也讓他開始面對後續的股票交割問題。
由於手上的資金原本沒有預留這筆部位，這次案件金額達 50 萬元。對剛開始投資、平時領固定薪資的他而言，臨時要調度這筆資金並不容易，因此開始尋找可以協助處理相關資金需求的方式。
第一次遇到狀況，先把交易與資金需求說清楚
客戶聯繫神田投資後，先向專員說明自己剛開戶、無法當沖，以及目前交易與資金準備的情況。專員依照他提供的資訊了解案件內容，再說明後續需要準備的資料與處理方式，讓他知道接下來該如何配合，而不是自己在網路上四處尋找不確定的解決方法。
對第一次接觸股票資金服務的人來說，除了處理眼前的資金問題，資料交付方式也值得注意。神田投資為合法立案公司，辦理過程中不扣留客戶的銀行存簿、印章及證件正本。
若洽詢股票代墊或相關服務時，被要求交付或留置重要證件，建議先確認資料的用途、保管方式以及何時可以取回，避免因資料流向不明而增加個資外流或遭冒用的風險。
處理完這次需求，也重新理解交易規則
確認案件內容與所需資料後，神田投資依流程協助客戶處理後續資金安排，讓這次因為不熟悉新戶交易限制而產生的需求能順利收尾。
這次經驗也讓客戶重新檢視自己的交易習慣。對剛進入市場的新手而言，下單前除了判斷股票價格，也需要先確認帳戶目前可以使用哪些交易方式，以及買進後是否已準備好相應資金。
如果也遇到新開戶無法當沖、留倉後需要準備交割款，或其他臨時股票交割需求，可以先整理目前的交易與資金狀況，再向神田投資諮詢可行的處理方式。
