客戶地區｜雲林縣
交割金額｜約30萬元
問題類型｜智慧單設定失敗、股票未依預期賣出
這次客戶原本已經規劃好出場方式，準備透過券商 App 的智慧單，在符合條件後自動處理持股。
客戶當下以為設定已經完成，因此沒有持續注意委託狀態。後來查看交易紀錄時，才發現智慧單並沒有成功設定，原本預計賣出的股票仍然留在帳上，也因此臨時產生約30萬元的股票交割資金需求。
發現問題後，先確認實際成交狀況
客戶發現智慧單沒有執行後，開始尋找股票交割資金協助，並聯繫神田投資。
團隊先確認目前持股、實際成交狀況、交割日期及約30萬元的資金需求，再依照資料進行後續評估。
這類案件最容易忽略的是，智慧單完成設定並不代表交易已經完成。使用自動交易功能後，仍應確認委託是否成立以及最終成交結果。
股票交割急件，仍要注意往來安全
臨時需要調度交割資金時，除了處理速度，也應確認協助單位是否為合法立案公司，以及契約、費用與公司資訊是否清楚。
神田投資辦理案件時，不要求客戶將銀行存簿、印章或身分證件正本押在公司。必要資料則依照案件及風險控管流程進行確認。
這次雲林客戶的問題並非來自市場突然變化，而是一次容易被忽略的設定失誤。智慧單雖然方便，但設定後再次確認委託狀態，可以避免到了交割前才發現原本的資金安排需要臨時調整。
