地區：高雄市
客戶：王小姐
案件日期：2026/10
案件金額：60 萬元
案件情況：交割期限將至，資金來不及到位，以急件方式處理
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離交割期限不遠，才確認錢接不上
王小姐住在高雄，這次是一筆 60 萬元的案件。她原本規劃好的資金，入帳時間比預期晚，等她把日期攤開來對時，才發現趕不上股票交割的期限。
她先找了平常配合的營業員，詢問還有什麼辦法。營業員介紹她可以聯繫神田投資，她隨即打電話過來，說明這是急件。
先排時程，再談細節
接到電話後，專員沒有先講一長串說明，而是先問三件事：交割期限是哪一天、需要處理的金額、她什麼時間方便對保。把時程排定之後，才補上需要準備的資料。
王小姐中途問到資料怎麼保管。專員說明，神田投資是合法立案的公司，處理過程中不扣留客戶的銀行存簿、印章及證件正本。專員也提醒她，日後不論向哪一家洽詢，若被要求交付或留置這些重要證件，應先確認用途、保管方式與取回時間，避免個資外流或遭冒用。
急件安排對保，順利完成交割
時程確定後，神田迅速安排對保，王小姐依約完成相關手續。整件事在交割期限前處理完畢，這筆股票交割順利完成。
時間緊也能先問清楚
資金入帳晚一步、交割期限又近，是常見的狀況。如果你也遇到類似情形，可以先把股票交割的期限和需求告訴專員，一起確認接下來怎麼安排。
